こんにちは、
待宵(@matuyoi)です。
2023年の制度廃止に伴いおトクになったジュニアNISA。
駆け込みで初めて見ようという方も多いようですが、いざ始めようと思うと
周りでジュニアNISAをやっている人がいなくて不安
ジュニアNISAでの投資信託購入方法がわからない
…という不安がある方も多いのではないでしょうか。
私もジュニアNISAをおススメする記事はよく見るものの、実際に買っている人の記事が中々見つからず購入するまでちょっと不安でした。
そのためこの記事では、
実際に2023年、0歳と4歳の子供のためにジュニアNISAを始め、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を買った私が、
ジュニアNISA口座への資金入金方法から、投資信託「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の購入までのフローについて、画像付きで解説します。
これからジュニアNISA駆け込む方は参考にしてみてください!
この記事で開設する中身は以下のとおり。
早速画面フローと共に解説していきます。
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楽天証券「ジュニアNISA」で eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を購入する手順を解説
①銀行口座から楽天証券「未成年総合口座」へ入金する
ジュニアNISAの場合、まずは銀行口座の投資用資金を楽天証券「未成年総合口座」に移動する必要があります。
1.子どもの楽天証券口座にログインし、マイメニューをタップ(クリック)
2.「入出金・振替」ボタンをタップ
3.提携金融機関を選択する(例は楽天銀行)
4.楽天銀行にログイン
子どもの銀行口座にログインする場合は、ログインパスワードを忘れないように注意です。
日ごろ自分が使っていないパスワードなので忘れてしまうんですよね…
私はパスワード再発行して数週間ロスしました…
5.振込金額を入力
お金は、楽天証券の「未成年総合口座」に入金されます。
ジュニアNISAで年間に投資できる金額は80万円までなので入金時はご注意ください。
特にこの後、ジュニアNISA口座に移動した資金は、基本子供が成人するまで引き出しできませんので慎重に!
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②未成年口座から「ジュニアNISA口座」へ資金を移動する
ジュニアNISAは、NISAや積立NISAとは異なり法令上引き出しの制限があるため、未成年総合口座からは購入ができません。
一旦、資金を「未成年総合口座」から「ジュニアNISA口座」へ移動させる必要があります。
ジュニアNISA口座に移動した資金は引き出し制限があるので注意です!
1.楽天証券ログイン後の画面から、「メニュー」をタップ
2.「NISA つみたてNISA」メニューをタップ
3.上部メニューの黄色の「ジュニアNISA」をタップし、「未成年総合口座の預り金を移す」ボタンをタップ
4.振替金額を入力(例は800,000円を入力)
5.下部の「確認」ボタンをタップ
6.【払い出し制限に関する注意事項】を確認しチェックし、「振替」ボタンをタップ
未成年総合口座 → ジュニアNISA口座への資金振替はこれで完了です!
ちなみに、ジュニアNISA口座に資金移動すると、移動した分は総合課税口座の残高からは無くなります。
ジュニアNISA画面で資産状況を確認できますよ!
③ 「ジュニアNISA口座」に移動した資金で eMAXIS Slim 全世株式(オール・カントリー)を購入する
最後に投資信託「eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)」を購入していきます!
何を買うかは趣味が出るところではありますが、ジュニアNISAは、
- 子供が成人するまで18年ほど放置すること
- 世界情勢が読み切れないこと
…という理由から、米国集中ではなく全世界が良いかなと考えています。
買い方は以下のとおり。
1.楽天証券にログインし、「メニュー」をタップ
2.「NISA つみたてNISA」メニューをタップ
3.上部メニューの黄色の「ジュニアNISA」メニューをタップ
4.ヘッダーの「投資信託を購入する」メニューをタップ
5.ファンド名で「全世界」と入力し、検索ボタンをタップ
6.検索結果から、eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)の「買い」ボタンをタップ
7.「ジュニアNISAで注文」(または「ジュニアNISAで積立」)をタップ
※例は一括購入のため「ジュニアNISAで購入」を選択しています。
8.「買い付け金額」を入力、目論見書を確認しチェックボタンを付ける
9.取引暗証番号を入力し、「注文」をタップする
10.注文完了
これでジュニアNISAでのeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)の購入完了です!
簡単3ステップでジュニアNISAでの買い付けは完了!
ジュニアNISAで、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を買うためには
- 銀行口座から、楽天証券の「未成総合口座」へ入金
- 未成年口座から「ジュニアNISA口座」へ資金を移動
- 「ジュニアNISA口座」に移動した資金で投資信託を購入る
…というステップで購入ができます。
口座間の資金移動がやや特殊ですが、購入自体は非常に簡単です。
ジュニアNISAは2023年で廃止となる制度になります。
どうしようかなぁ…と迷っているかたはぜひ早めの口座開設、運用開始を開始しましょう!
それではまた!
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