年の途中から積立NISAを増額設定で始めたけど、来年ってどうなるの？
来年は投資額を33,333円に変更したいけど、いつ設定すればいいの？
という方向けの記事です。
私も年の途中から積立NISAを始めました。
積立NISAは年間最大40万円まで投資できますので、年の途中から始めた場合、33,333円では満額に到達しないので増額設定を行いました。
しかしふと疑問が。
来年の設定ってどうすればいいんだ？
その時いろいろ調べたところ、「始め方」はいろいろあるのですが、
「翌年の設定」についての話が中々なくて不安な日々を送りました。
今回もろもろわかったので解説していきます。
積立NISAの来年設定の結論（楽天証券の場合）
・増額設定は12月分の買付完了時（11月中旬）に増額設定が自動で解除される
・楽天カード積立設定を12月の変更締切日（12日頃）までに翌年の金額設定に変更する
※現金分は積立指定日の1ヶ月前～変更可能
順番に見ていきましょう！
＼年の途中から始めても大丈夫！／
積立NISAを増額設定していた場合どうなるのか？
私の場合、2020年分の積立NISAは、年の途中から開始して増額設定を行い、
・楽天カード分：50,000円
・現金分：952円
の積立投資をしていました。
そのため
設定変更しないと、設定がこのまま引き継がれて、
NISA分33,333円、特定口座で17,619円が特定口座分になる…のか？
…なんて思っていましたが、そんなことはなく
増額設定は12月分の買付完了時（11月中旬）に増額設定が解除されます。
楽天証券からお知らせメールが届きました！
楽天証券で積立設定を確認してみるとこんな感じ。
増額分そのものが削除されるわけではなく、増額分の枠は最低金額（100円）で残りつつ、
カード分はそれを除いた最低金額になるようですね。
微妙にわかりにくい解除状態…
積立NISAの来年の設定は、いつからいつまでに設定すればよいのか？
これは11月にもう変更して大丈夫？
今年分変更されてしまわない？
と思っていましたが、正しくは楽天証券からアナウンスがでていました。
- 楽天カードクレジット決済：11/13～12/12
- 証券口座（楽天銀行）：積立指定日の1ヶ月前～
※祝日などの変更に伴い、取引日が変更となる場合があります
楽天カードクレジット決済の場合は、12月の設定締切日までに変更すればよいようです。
私は、証券口座の積立日も毎月1日に設定していましたので、併せて行う場合は
12/1~12/12までに変更を行えばよいということですね。
来年の設定変更のフロー
楽天カード分で50,000円分設定にしてポイントをゲットする方法もあるのですが、
今回は毎月33,333円で積立する設定を解説します。
増額分の解除
不要な増額分の設定を「変更」
内容を確認して「解除する」をタップ
「解除する」をタップ
楽天カードクレジット決済分の設定変更
「変更」をタップ
積立金額を「33,333円」に設定する。
これだけで完了です！
来年もしっかり積み立てましょう！
積立NISAを始めたばかりのころは、初めてのことが多いのでドキドキしがちですが、
内容をしっかり知っていれば難しいことはありません。
きちんと来年の設定を行って、来年もコツコツ積み立てていきましょう！
＼年の途中から始めても大丈夫！／
