【楽天証券の場合】増額設定した積立NISA 翌年の設定どうすればいいの?

積立初心者
積立初心者

年の途中から積立NISAを増額設定で始めたけど、来年ってどうなるの?

待宵
待宵

来年は投資額を33,333円に変更したいけど、いつ設定すればいいの?

という方向けの記事です。

私も年の途中から積立NISAを始めました。

積立NISAは年間最大40万円まで投資できますので、年の途中から始めた場合、33,333円では満額に到達しないので増額設定を行いました。

しかしふと疑問が。

待宵
待宵

来年の設定ってどうすればいいんだ?

その時いろいろ調べたところ、「始め方」はいろいろあるのですが、
「翌年の設定」についての話が中々なくて不安な日々を送りました。

待宵
待宵

今回もろもろわかったので解説していきます。

積立NISAの来年設定の結論(楽天証券の場合)

・増額設定は12月分の買付完了時(11月中旬)に増額設定が自動で解除される
・楽天カード積立設定を12月の変更締切日(12日頃)までに翌年の金額設定に変更する

 ※現金分は積立指定日の1ヶ月前~変更可能

待宵
待宵

順番に見ていきましょう!

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積立NISAを増額設定していた場合どうなるのか?

私の場合、2020年分の積立NISAは、年の途中から開始して増額設定を行い、

・楽天カード分:50,000円
・現金分:952円

の積立投資をしていました。

そのため

待宵
待宵

設定変更しないと、設定がこのまま引き継がれて、
NISA分33,333円、特定口座で17,619円が特定口座分になる…のか?

…なんて思っていましたが、そんなことはなく

増額設定は12月分の買付完了時(11月中旬)に増額設定が解除されます。

待宵
待宵

楽天証券からお知らせメールが届きました!

楽天証券で積立設定を確認してみるとこんな感じ。

増額分そのものが削除されるわけではなく、増額分の枠は最低金額(100円)で残りつつ、
カード分はそれを除いた最低金額になるようですね。

待宵
待宵

微妙にわかりにくい解除状態…

積立NISAの来年の設定は、いつからいつまでに設定すればよいのか?

待宵
待宵

これは11月にもう変更して大丈夫?
今年分変更されてしまわない?

と思っていましたが、正しくは楽天証券からアナウンスがでていました。

  • 楽天カードクレジット決済:11/13~12/12
  • 証券口座(楽天銀行):積立指定日の1ヶ月前~

※祝日などの変更に伴い、取引日が変更となる場合があります

楽天カードクレジット決済の場合は、12月の設定締切日までに変更すればよいようです。

私は、証券口座の積立日も毎月1日に設定していましたので、併せて行う場合は

12/1~12/12までに変更を行えばよいということですね。

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来年の設定変更のフロー

待宵
待宵

楽天カード分で50,000円分設定にしてポイントをゲットする方法もあるのですが、
今回は毎月33,333円で積立する設定を解説します。

増額分の解除

不要な増額分の設定を「変更」

内容を確認して「解除する」をタップ

「解除する」をタップ

楽天カードクレジット決済分の設定変更

「変更」をタップ

積立金額を「33,333円」に設定する。

待宵
待宵

これだけで完了です!

来年もしっかり積み立てましょう!

積立NISAを始めたばかりのころは、初めてのことが多いのでドキドキしがちですが、
内容をしっかり知っていれば難しいことはありません。

待宵
待宵

きちんと来年の設定を行って、来年もコツコツ積み立てていきましょう!

昔は四コマを描いていました。デビュー雑誌が創刊号で廃刊。
秋田県出身、東京在住の会社員。生活をスマートにする雑貨・ガジェットの紹介、映画の感想や工作など、雑多に更新していこうと思います。仮面ライダーネタが多めかもしれません。

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